WeChat Pay: Die eine App, die globale Transaktionen revolutioniert

WeChat ist die Alleskönner-App! Sie ist viel mehr als nur eine Messenger-App und ermöglicht es den Nutzern, ein Taxi zu buchen und zu bezahlen, online einzukaufen und Konzertkarten für den Abend zu bestellen - alles schnell und einfach in einer App. Der wichtigste Teil dieser App, wenn es um Zahlungen geht, ist WeChat Pay.

WeChat Pay ermöglicht es Chinesen, Waren im Ausland in ihrer bevorzugten Währung (CNY) zu kaufen. Auch währungsübergreifende Abrechnungen werden akzeptiert, wobei die Plattform 16 verschiedene Währungen unterstützt.

WeChat Pay hat seinen Ursprung in China und ist noch immer tief in das chinesische Finanzsystem integriert. Aber es ist nicht mehr auf das Land beschränkt. WeChat Pay ist offiziell für Nutzer in 69 Ländern und Regionen weltweit verfügbar, darunter auch in Deutschland und der Schweiz.

Beeindruckend ist auch die globale Akzeptanz von WeChat Pay: Mehr als 4 Millionen ausländische Händler sind bereits an die Plattform angeschlossen und es gibt über 1.000 ausländische Kooperationsinstitute.

WeChat Pay ist eine Erfolgsgeschichte aus China und aus dem alltäglichen Leben vieler Chinesen nicht mehr wegzudenken. Es ist der meistgenutzte Bezahldienst in China.

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Die Zahl der aktiven WeChat-Konten ist seit der Markteinführung stetig gestiegen. Ende März 2023 hatte die chinesische multifunktionale Social-Media-Plattform über 1,3 Milliarden monatlich aktive Nutzer.

Erfahren Sie hier gerne mehr über Marketing in China und WeChat Marketing.

Viele Unternehmen haben das enorme Potenzial der App bereits erkannt und Dank WeChat Pay den umsatzstarken chinesischen Markt für sich erschlossen. Ob für chinesische Touristen oder Geschäftsleute: Immer mehr europäische Unternehmen bieten die Zahlung per WeChat Pay an und folgen so dem digitalen sowie globalen Zeitgeist.

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Was ist WeChat Pay?

WeChat Pay ist ein mobiler Zahlungs- und digitaler Geldbörsendienst, der nahtlos in die weit verbreitete chinesische Messaging-Anwendung WeChat integriert ist. Er bietet den Nutzern eine Vielzahl von Funktionen, darunter die Möglichkeit, mobile Zahlungen für Waren und Dienstleistungen sowohl online als auch offline vorzunehmen, Geld an Kontakte zu senden und zu empfangen, Rechnungen zu begleichen und Mobiltelefonpläne aufzuladen.

Die Nutzer können Gelder sicher aufbewahren, indem sie ihre Bankkonten oder Kreditkarten mit der App verknüpfen. Darüber hinaus geht WeChat Pay über grundlegende Transaktionen hinaus und ermöglicht es den Nutzern, Essen zu bestellen, Taxis zu bestellen, zu spenden und auf verschiedene andere Dienste innerhalb des WeChat-Ökosystems zuzugreifen.

Mit mehr als 1,3 Milliarden aktiven Nutzern im Jahr 2023 ist WeChat Pay die dominierende Zahlungsmethode in China und bietet unvergleichlichen Komfort durch QR-Code-Scanning und andere schnelle Transaktionsmethoden. Die Integration in die WeChat-App ermöglicht nahtlose Zahlungen in zahlreichen Miniprogrammen und Diensten. Obwohl WeChat Pay in China stark genutzt wird, hat es seine Reichweite weltweit ausgeweitet, wenn auch mit unterschiedlichen Funktionalitäten je nach Standort.

Chinesische Nutzer geniessen ein umfassendes Angebot an Funktionen, einschliesslich der Möglichkeit, Bankkonten zu verknüpfen und Geld in grossem Umfang zu überweisen, während nicht-chinesische Nutzer in der Regel die Möglichkeit haben, internationale Karten zu verknüpfen, um bei ausgewählten Händlern in Übersee zu bezahlen und Geld zu erhalten, wenn auch mit möglichen Einschränkungen in bestimmten Regionen.

WeChat Pay in Deutschland und der Schweiz

Unter den 69 Ländern und Regionen, in denen der Dienst offiziell verfügbar ist, ist WeChat Pay auch in Deutschland und der Schweiz verfügbar. Allerdings ist die Funktionalität für nicht-chinesische Nutzer in diesen europäischen Ländern im Vergleich zum umfassenden Angebot in China noch etwas eingeschränkt.

Obwohl die Akzeptanz von WeChat Pay bei Händlern in Deutschland und der Schweiz noch nicht weit verbreitet ist, gibt es Anzeichen für Fortschritte. In Deutschland haben einige Händler, vor allem solche, die sich an chinesische Touristen wenden, WeChat Pay eingeführt. Achten Sie auf das unverwechselbare Logo in den Geschäften oder fragen Sie direkt nach. Auch in der Schweiz ist die Akzeptanz begrenzt, aber sie wächst. Worldline, ein grosser Zahlungsabwickler, ging 2018 eine Partnerschaft mit WeChat Pay ein, die es Schweizer Händlern ermöglicht, Zahlungen von chinesischen Touristen zu akzeptieren.

Nicht-chinesische Nutzer in beiden Ländern können unabhängig von ihrem Standort Geld über WeChat Pay empfangen, obwohl der Zugang zu anderen Funktionen wie dem Aufladen von Guthaben mit lokalen Kreditkarten oder der Verknüpfung lokaler Bankkonten in der Regel eingeschränkt ist. Während WeChat Pay also in Deutschland und der Schweiz eine Zahlungsoption darstellt, ist sein Nutzen für nicht-chinesische Nutzer derzeit begrenzt und dient in erster Linie dazu, Geld von chinesischen Kontakten zu erhalten und bei bestimmten Händlern, die auf chinesische Kunden ausgerichtet sind, Transaktionen durchzuführen.

Wie hat sich WeChat Pay entwickelt?

WeChat wurde 2011 in China eingeführt und entwickelte sich rasant schnell zur am häufigsten genutzten Messenger-App im Reich der Mitte. Im Jahr 2013 führte das Unternehmen Tencent die Zahlungsfunktion ein – ein bedeutender Schritt, der die App für viele Nutzer zum Must-Have werden liess. Sie ermöglicht es, Geld sicher und bequem über die App zu senden und zu empfangen. Dabei macht WeChat Pay mittlerweile fast 40% des mobilen Zahlungsmarktes in China aus. Das Smartphone ist damit zur Geldbörse in China geworden. Seit Juli 2017 ist die WeChat-Pay-Funktion auch in Europa verfügbar und erfreut sich seither auch in westlichen Ländern zunehmender Beliebtheit.

Die einfache Bedienung, die breite Akzeptanz und die Integration in das WeChat-Ökosystem haben dazu beigetragen, dass WeChat Pay sowohl von Einzelpersonen als auch von Unternehmen weit verbreitet genutzt wird. Derzeit deckt WeChat Pay mehr als 300 Banken ab und unterstützt mehrere ausländische Kreditkarten, darunter JCB, VISA und Mastercard. Das bedeutet, dass Tencent-Nutzer zwei mobile Zahlungsoptionen haben werden.

Wie funktioniert WeChat Pay?

WeChat Pay funktioniert über die WeChat App. Dementsprechend benötigt man ein Smartphone, um die App zu installieren. Anschliessend muss ein aktives WeChat-Konto eingerichtet werden, das mit der gewünschten gültigen Bankverbindung verknüpft wird, um WeChat Pay nutzen zu können. Dabei ist es wichtig, dass Sie ein Bankkonto bei einer unterstützten Bank haben, da nicht alle Banken mit WeChat Pay kompatibel sind.

Weiterhin erfordert die Bezahl-Funktion eine Verifizierung der Identität. Dies kann die Eingabe persönlicher Informationen, wie z.B. Ihren Namen, Ihre Telefonnummer und manchmal auch Ihren Personalausweis, umfassen. Die genauen Anforderungen und Prozesse von WeChat Pay können allerdings je nach Land und Region variieren. Sobald das WeChat-Konto erstellt und die Bankverbindung verknüpft ist, können Sie auf das Menü und somit auf die vielfältigen Funktionen von WeChat Pay zurückgreifen.

Wie funktionieren kommerzielle Transaktionen mit WeChat Pay?

Hier die verschiedenen Methoden, mit denen Händler WeChat Pay für geschäftliche Transaktionen akzeptieren können:

In-App-Zahlungen: Dies ist die gängigste Methode. Kunden bezahlen direkt in der WeChat-App über einen integrierten "WeChat Pay"-Button in der Benutzeroberfläche des Shops.
Externe App-Integration: Händler können WeChat Pay mithilfe des Software Development Kit (SDK) in ihre eigenen Apps integrieren. So können Kunden die Zahlung innerhalb der App des Händlers abschliessen, ohne zu WeChat wechseln zu müssen.
QR-Code-Zahlungen: Diese Methode verwendet QR-Codes, die auf Websites oder in stationären Geschäften angezeigt werden. Kunden scannen den Code mit ihrer WeChat-App, um die Zahlung zu initiieren.
Quick Pay: Mit dieser Methode können Kunden in stationären Geschäften bezahlen, indem sie die WeChat Pay-App öffnen, Quick Pay auswählen und dem Kassierer einen QR-Code zum Scannen anzeigen.

Der linke QR-Code ist zum Bezahlen im Geschäft (Scan zum Bezahlen), während der rechte zum Empfangen von Geld (Scan zum Überweisen) dient.

Wie sicher ist WeChat Pay?

Sicherheit steht bei WeChat Pay sowohl für Nutzer als auch für Händler im Vordergrund. Dafür sorgt eine Kombination aus technischen Massnahmen und Benutzerauthentifizierung.

Für Nutzer:

Sichere Kontoeinrichtung: Nutzer legen ein starkes Fundament, indem sie bei der Kontoerstellung ein sicheres Passwort festlegen und die biometrische Authentifizierung (Fingerabdruck oder Gesichtserkennung) aktivieren.
Verschlüsselte Transaktionen: Fortschrittliche Verschlüsselungstechnologie schützt sensible Daten während des gesamten Transaktionsprozesses und verhindert so den unbefugten Zugriff.
Mehrfaktor-Authentifizierung: Die Zwei-Faktor-Authentifizierung bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene, indem sie neben dem Passwort ein Einmal-Passwort (OTP) erfordert, das an das registrierte Mobiltelefon des Nutzers gesendet wird.
Transaktionsüberwachung: WeChat Pay überwacht Transaktionen kontinuierlich auf verdächtige Aktivitäten.Werden Unregelmässigkeiten festgestellt, werden Nutzer über potenzielle Risiken benachrichtigt, und es können zusätzliche Sicherheitsmassnahmen ergriffen werden.
Transparente Transaktionshistorie: Nutzer erhalten Echtzeitbenachrichtigungen für jede Zahlung und können ihren vollständigen Transaktionsverlauf innerhalb der App einsehen. So können nicht autorisierte oder verdächtige Aktivitäten schnell identifiziert werden.

Für Händler:

Benutzerauthentifizierung: Da Benutzer jede Transaktion durch ein Passwort oder eine biometrische Verifizierung bestätigen, können Händler sicher sein, dass die Zahlung vom rechtmässigen Kontoinhaber autorisiert wurde.
Echtzeit-Abrechnungen: Gelder werden in der Regel schnell auf die Konten der Händler überwiesen, wodurch das Risiko betrügerischer Transaktionen minimiert wird, bevor die Gelder eingehen.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: WeChat Pay hält sich an relevante Sicherheitsvorschriften, was Händlern Sicherheit in Bezug auf Datenschutzstandards gibt.

Wodurch zeichnet sich WeChat Pay aus?

WeChat Pay besticht im Vergleich zu anderen mobile Payment-Lösungen vor allem durch seine Einfachheit, Benutzerfreundlichkeit und die Integration in der WeChat-App, die damit zum echten Allrounder wird. Die zusätzlichen Funktionen wie das Bestellen von Taxis, Tickets, Waren, und vielem mehr in Verbindung mit der Möglichkeit, diese direkt zu bezahlen, machen diese App so attraktiv für viele Nutzer. Weitere nützliche Funktionen sind beispielsweise das mobile Aufladen von Guthaben oder das digitale Versenden von Geldgeschenken in Form der Red Envelope (traditionelle rote Umschläge für Geldgeschenke, „hóngbāo” genannt).

Wie WeChat Pay den E-Commerce und Einzelhandel weltweit revolutioniert

WeChat Pay hat die Landschaft des E-Commerce und des Einzelhandels weltweit grundlegend verändert, insbesondere in Märkten mit hoher Smartphone-Durchdringung. Hier erfahren Sie, wie:

Reibungslose Bezahlung steigert die Conversion-Rate: Das nahtlose Bezahlungserlebnis in der App macht komplexe Anmeldungen oder Weiterleitungen zu externen Plattformen (wie beispielsweise bei PayPal) überflüssig. Diese Einfachheit optimiert den Checkout-Prozess, minimiert die Abbruchrate der Nutzer und führt letztendlich zu höheren Conversion-Raten für Unternehmen.
Marketing mit enormer Reichweite: Die einzigartige Kombination von Messaging-App, Social-Media-Plattform und digitalem Wallet macht WeChat zu einem leistungsstarken Marketing-Hotspot. Die riesige Nutzerbasis bietet Unternehmen eine unvergleichliche Reichweite. Unternehmen können direkt auf der Plattform verkaufen und Werbung schalten, was ein nahtloses Benutzererlebnis fördert. Darüber hinaus können Nutzer bequem Einkäufe teilen und Zahlungen direkt in Chats mit Freunden und Familie tätigen, wodurch Kaufentscheidungen beeinflusst und möglicherweise impulsive Käufe ausgelöst werden.
Datengetriebene Personalisierung: WeChat Pay sammelt wertvolle Daten zum Kaufverhalten der Nutzer. Diese Daten ermöglichen es Unternehmen, gezielte Werbeaktionen, Rabatte und personalisierte Angebote basierend auf den Nutzerpräferenzen und Aktivitäten in der App bereitzustellen. Dieses Mass an Personalisierung verbessert die Kundenbindung und -loyalität und treibt so den Umsatz weiter an.
Vertrauen schaffen, Umsatz steigern: WeChat Pay hat sich einen Ruf für hohe Sicherheit erworben und fördert so das Vertrauen der Nutzer in Online-Transaktionen. Dieses Vertrauen führt zu mehr Zuversicht und einer grösseren Bereitschaft, Online-Käufe zu tätigen.

Insgesamt ist der Einfluss von WeChat Pay auf den E-Commerce und den Einzelhandel unbestreitbar. Durch die Vereinfachung des Checkout-Prozesses, die Schaffung einer leistungsstarken Marketingplattform und die Ermöglichung datengesteuerter Personalisierung hat WeChat Pay die Branche grundlegend verändert und ein komfortableres und sichereres Einkaufserlebnis für Unternehmen und Verbraucher geschaffen.

Integration von Offline-Shops

Offline-Shops können dank verschiedener Funktionen von WeChat Pay in die App integriert werden:

QR-Codes: Sie sind ein zentrales Element für die Integration von Offline-Shops in die WeChat App. Geschäfte können ihren individuellen QR-Code erstellen, der von Kunden gescannt wird, um Zahlungen über WeChat Pay abzuwickeln. Der QR-Code kann beispielsweise an der Kasse oder an Produkten platziert werden.
WeChat-Konto: Hat ein Geschäft ein aktives WeChat-Konto, können sich Kunden über dieses Konto mit dem Geschäft verbinden, um Informationen zu erhalten, Produktinformationen abzurufen, Bestellungen aufzugeben und Zahlungen über WeChat Pay zu tätigen.
WeChat Mini-Programme: Diese Programme sind eigenständige Apps, die innerhalb der WeChat-Plattform funktionieren. Ein Geschäft kann ein Mini-Programm erstellen, das eine vollständige E-Commerce-Funktionalität bietet: von Shopping über Bestellen und Bezahlen bis hin zur Verfolgung der Lieferung – alles in einer App.

Wie unterscheidet sich WeChat Pay von anderen digitalen Zahlungsmethoden?

Der wohl entscheidendste Vorteil ist die Integration von WeChat Pay direkt in die WeChat App. Einkauf in der App oder die schnelle Erledigung anderer Transaktionen finden hier ganz sicher und zentralisiert statt. Eine erneute Anmeldung über eine externe Plattform, wie es beispielsweise bei PayPal der Fall ist, ist nicht nötig.

Weiterhin hat WeChat hat eine grössere Nutzerbasis als Alipay. Dementsprechend nutzen wohl mehr Menschen bereits WeChat Pay, da es dank der App-Integration einfacher ist, Zahlungen an Freunde, Familienmitglieder und andere Kontakte zu tätigen.

Zudem hat WeChat Pay eine starke Integration von Online-to-Offline-Diensten. Nutzer können Zahlungen direkt im Geschäft, Restaurant oder anderen Einrichtungen vornehmen.

Die WeChat Mini-Programme sind eine weitere Funktion, die WeChat Pay von anderen mobile Payment-Lösungen abhebt. In den Mini-Programmen, die direkt in WeChat integriert sind, kann ebenfalls mit WeChat Pay bezahlt werden. Dies ermöglicht ein vollständiges Einkaufserlebnis innerhalb von WeChat – von der Produktauswahl bis zur Zahlung.

WeChat Pay für Unternehmen – ein regelrechtes Must-Have

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Unternehmen, die den riesigen chinesischen Markt für sich gewinnen möchten, kommen an WeChat Pay nicht vorbei.

Vorteile für Unternehmen, die WeChat Pay als Zahlungsmethode anbieten

Erhöhen Sie Ihre Kundenbasis signifikant, indem Sie WeChat Pay als Zahlungsmöglichkeit integrieren. Durch die Einfachheit der Transaktionen können Sie Ihre Conversion Rate enorm steigern – immerhin macht WeChat Pay fast 40% des mobilen Zahlungsmarktes in China aus. Dieser Fakt verdeutlicht die grosse Bedeutung dieser Zahlungsoption für viele Chinesen. Unternehmen gewinnen mit WeChat eine leistungsstarke Möglichkeit, viele Verbraucher zu erreichen, effizientes Marketing zu betreiben und Ihren Umsatz zu steigern. Sie können in Echtzeit mit chinesischen Verbrauchern interagieren und Ihre Inhalte an eine breite Masse herantragen. WeChat Pay ist dabei die Kirsche auf der Sahne: Diese Zahl-Funktion schliesst den Kauf für die Nutzer nicht nur angenehm einfach ab, sondern macht Einkaufen zu einem homogenen Erlebnis, das sich wie selbstverständlich in den Alltag integriert. Dabei erhöht der reibungslose und effiziente Einkaufsprozess die Kundenzufriedenheit.

Einrichtung von WeChat Pay für Unternehmen

Der Prozess der Einrichtung von WeChat Pay für Unternehmen kann von Land zu Land etwas variieren. In der Regel muss jedoch ein Geschäftsnachweis erbracht werden. Das bedeutet, dass Sie die Rechtsform Ihres Unternehmens nachweisen müssen. Dies kann beispielsweise durch eine Kopie des Handelsregisters oder andere offizielle Dokumente, die die Existenz und Legitimität des Unternehmens bestätigen, geschehen.

Weiterhin wird ein Identitätsnachweis des Unternehmensinhabers oder der Geschäftsführer verlangt. Zudem sind Unternehmensdokumente wie der Gewerbeschein oder die Steuernummer vorzulegen. Natürlich muss auch ein Geschäftsbankkonto vorhanden sein, das für die Zahlungsabwicklung mit WeChat Pay verwendet werden kann. Möglicherweise müssen dazu entsprechende Nachweise über das Bankkonto vorgelegt werden, wie beispielsweise Kontoauszüge.

Sind alle relevanten Dokumente vollständig vorgelegt bzw. eingereicht, können Sie die Händlervereinbarung mit WeChat Pay abschliessen, in der die Bedingungen, Gebühren und Verpflichtungen für die Nutzung von WeChat Pay festgelegt sind. Diese Vereinbarung kann je nach Land oder Region variieren.

Ist der Unternehmens-Account fertig eingerichtet, geht es an die Integration: Ob in E-Commerce-Plattformen, Point of Sale (POS)-Systemen (z.B. in Geschäften), mobile Apps, QR-Code-Zahlungen oder auf Websites – WeChat kann in eine vielzahl von Systemen integriert werden.

Zukünftige Entwicklungen und Auswirkungen von WeChat Pay

Für Unternehmen, die den chinesischen Markt erschliessen wollen, ist die Integration von WeChat Pay nicht länger optional – sie ist notwendig. WeChat Pay ist nahtlos in den Alltag der Chinesen integriert und bietet sowohl im Inland als auch im Ausland unübertroffenen Komfort für chinesische Verbraucher. Über reine Transaktionen hinaus ermöglicht Ihnen das WeChat-Ökosystem, ansprechende Customer Journeys zu gestalten und die Marketing-Tools der Plattform zu nutzen, um Kundenbindung und Umsatz zu steigern.

Mit dem anhaltenden Trend zur Globalisierung und App-zentrierten Funktionen ist WeChat Pay auf dem besten Weg, den weltweiten Zahlungsverkehr zu revolutionieren. Die Vielseitigkeit bietet eine Vielzahl von Optionen, von In-App-Webzahlungen über die QR-Code-Integration bis hin zur Kompatibilität mit Offline-Geschäften. Alle Transaktionen werden durch strenge Sicherheitsmaßnahmen geschützt und sorgen so für Sicherheit bei Unternehmen und Nutzern.

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